Informacje przetłumaczono dla Twojej wygody. Dokumenty o mocy prawnej sporządzane są w języku angielskim.
W skrócie: 150 £ obejmuje due diligence klienta (customer due diligence) w odniesieniu do dyrektorów, udziałowców i osób sprawujących znaczącą kontrolę (PSC) brytyjskiej spółki. Weryfikujemy tożsamość i adresy, sprawdzamy każdą osobę na listach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) i listach sankcyjnych, analizujemy publiczne dane spółki i jej strukturę własności, a następnie wysyłamy Ci udokumentowany raport. Większość weryfikacji kończymy w ciągu 2–3 dni roboczych od otrzymania dokumentów.
Co obejmuje
- Każdy dyrektor i każda osoba sprawująca znaczącą kontrolę musi potwierdzić tożsamość w Companies House. Jako uprawniony dostawca usług dla spółek (ACSP) możemy zrobić to za Ciebie zdalnie i przekazać Ci kod osobisty.
- Sprawdzenie potwierdzenia adresu
- Sprawdzenie statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP)
- Sprawdzenie brytyjskich i międzynarodowych list sankcyjnych
- Sprawdzenie negatywnych informacji w mediach (adverse media)
- Analiza danych spółki w Companies House i historii zgłoszeń
- Analiza struktury własności i PSC
- Ocena ryzyka z uzasadnieniem
- Pisemny raport due diligence (PDF)
- Przechowanie dokumentacji do wglądu w przyszłości
Na czym polega ta usługa
Due diligence oznacza sprawdzenie, z kim masz do czynienia. Zgodnie z brytyjskimi przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) banki, księgowi, prawnicy, agenci rejestracji spółek i inne podmioty regulowane muszą przeprowadzić due diligence klienta – często nazywane KYC, „know your customer” (poznaj swojego klienta) – zanim podejmą współpracę ze spółką. Wiele firm nieobjętych regulacjami również przeprowadza takie weryfikacje przed podpisaniem umowy, nawiązaniem współpracy z dostawcą lub przyjęciem inwestora.
Przeprowadzamy te weryfikacje kluczowych osób w spółce i przekazujemy raport, z którego wynika, co sprawdzono, co ustalono i kiedy.
Dla kogo jest ta usługa
- Spółki otwierające rachunek bankowy lub płatniczy, od których zażądano udokumentowanej weryfikacji
- Firmy weryfikujące nowego partnera, dostawcę, klienta lub inwestora
- Założyciele przyjmujący nowego współdyrektora lub udziałowca
- Właściciele z zagranicy, którzy chcą mieć jasną dokumentację zgodności własnej spółki
Co sprawdzamy
- Tożsamość: każdego dyrektora, udziałowca i osobę sprawującą znaczącą kontrolę (PSC) weryfikujemy na podstawie urzędowych dokumentów tożsamości.
- Adres: potwierdzenie adresu zamieszkania każdej osoby.
- Status PEP: czy ktoś jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne albo członkiem rodziny lub bliskim współpracownikiem takiej osoby. Status PEP nie jest niczym złym, ale oznacza, że oczekuje się dodatkowych weryfikacji.
- Listy sankcyjne: brytyjskie i inne główne listy sankcyjne.
- Negatywne informacje w mediach: publiczne doniesienia łączące osobę z przestępstwami finansowymi.
- Sama spółka: jej dane w Companies House, historia zgłoszeń, adres siedziby i łańcuch własności, w tym udziałowcy będący spółkami.
Jak to działa
- Zamów usługę online i wskaż spółkę oraz osoby do sprawdzenia.
- Każda osoba przesyła dokument tożsamości i potwierdzenie adresu do swojego bezpiecznego konta klienta.
- Przeprowadzamy weryfikacje i kontaktujemy się z Tobą, jeśli coś wymaga wyjaśnienia.
- Otrzymujesz pisemny raport z wynikami i oceną ryzyka.
Co musisz nam przekazać
- Nazwę i numer spółki (albo pełne dane, jeśli spółka jest spoza UK)
- Listę dyrektorów, udziałowców i PSC do sprawdzenia
- Czytelną kopię paszportu lub dowodu osobistego każdej osoby
- Aktualne potwierdzenie adresu każdej osoby, np. wyciąg bankowy lub rachunek za media
Czym różni się to od weryfikacji tożsamości w Companies House
Od listopada 2025 roku dyrektorzy i osoby PSC muszą zweryfikować tożsamość w Companies House i otrzymać kod osobisty. To ustawowy wymóg związany z rejestrem. Nasze due diligence ma szerszy zakres: obejmuje także sprawdzenie list PEP, sankcyjnych i mediów oraz raport, który możesz pokazać bankowi lub partnerowi. Nie zastępuje weryfikacji w Companies House – ale jako ACSP Companies House możemy przeprowadzić za Ciebie także tę weryfikację, jako osobny krok.
Ważne ograniczenia
Nasz raport dokumentuje przeprowadzone weryfikacje i ich wyniki na dany dzień. Nie jest opinią prawną ani gwarancją co do postępowania danej osoby. Jeśli prowadzisz działalność regulowaną, nadal odpowiadasz za własną zgodność z przepisami AML i ocenę ryzyka.
Powiązane usługi: Certificate of Incumbency potwierdza członków organów i udziałowców spółki do użytku za granicą, a Certificate of Good Standing potwierdza, że spółka jest aktywna w rejestrze. Jeśli weryfikacja doprowadzi do zmiany w zarządzie, zobacz Powołanie i rezygnacja dyrektora.
Najczęstsze pytania
Co oznacza AML/KYC?
AML to przeciwdziałanie praniu pieniędzy (anti-money laundering), a KYC to zasada „poznaj swojego klienta” (know your customer). Razem oznaczają sprawdzenie, z kim masz do czynienia, aby zapobiegać oszustwom i przestępstwom finansowym.
Kogo sprawdzacie?
Dyrektorów, udziałowców i osoby sprawujące znaczącą kontrolę w spółce. W przypadku udziałowców będących spółkami śledzimy łańcuch własności aż do stojących za nimi osób fizycznych.
Kim jest PEP?
Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP) pełni lub pełniła ważną funkcję publiczną, np. ministra lub sędziego wysokiego szczebla. Dotyczy to także członków jej rodziny i bliskich współpracowników. Sam status nie jest problemem, ale wymaga dodatkowych weryfikacji.
Czy to zastępuje weryfikację tożsamości w Companies House?
Nie. Weryfikacja w Companies House to odrębny wymóg prawny dla dyrektorów i PSC. Nasze due diligence dodaje sprawdzenie list i pisemny raport. Jako ACSP Companies House możemy jednak przeprowadzić dla Ciebie także weryfikację w Companies House, osobno.
Czy mój bank zaakceptuje Wasz raport?
Wiele banków i partnerów akceptuje udokumentowany raport zewnętrzny jako dowód pomocniczy, ale każdy podejmuje własną decyzję i może przeprowadzić własne weryfikacje.
Co otrzymam na koniec?
Pisemny raport due diligence (PDF) z listą sprawdzonych osób, przejrzanych dokumentów, wynikami weryfikacji i oceną ryzyka, opatrzony datą, aby można było wykazać, kiedy przeprowadzono weryfikację.
Powiązane usługi
Certificate of Incumbency (zaświadczenie o składzie organów spółki)
Podpisany certyfikat z listą dyrektorów, sekretarza i udziałowców spółki z UK – dla banków i partnerów za granicą.
Certificate of Good Standing (zaświadczenie o statusie spółki)
Urzędowe zaświadczenie Companies House, że Twoja spółka z UK istnieje i ma aktualne zgłoszenia.
Powołanie i rezygnacja dyrektora
Powołaj nowego dyrektora lub zgłoś odejście obecnego – zgłoszenie w Companies House i dokumenty zrobimy za Ciebie.
Adres siedziby spółki (Registered Office Address)
Nasz adres w Edynburgu lub centrum Londynu jako oficjalna siedziba Twojej spółki, ze skanowaniem poczty.