Ši informacija pateikiama lietuvių kalba. Teisiškai privalomi dokumentai rengiami anglų kalba.
Trumpai: už 150 £ atliekame JK įmonės direktorių, akcininkų ir asmenų, turinčių reikšmingą kontrolę (PSC), išsamų kliento patikrinimą. Patikriname tapatybę ir adresus, kiekvieną asmenį tikriname politiškai pažeidžiamų asmenų (PEP) ir sankcijų sąrašuose, peržiūrime viešus įmonės duomenis bei nuosavybės struktūrą ir atsiunčiame dokumentuotą ataskaitą. Dauguma patikrų atliekamos per 2–3 darbo dienas nuo dokumentų gavimo.
Kas įskaičiuota
- Kiekvienas direktorius ir asmuo, turintis reikšmingą kontrolę, turi patvirtinti savo tapatybę Companies House. Kaip įgaliotasis įmonių paslaugų teikėjas (ACSP) galime tai atlikti už jus nuotoliniu būdu ir suteikti jūsų asmeninį kodą.
- Gyvenamosios vietos adreso įrodymų patikra
- Politiškai pažeidžiamų asmenų (PEP) patikra
- JK ir tarptautinių sankcijų sąrašų patikra
- Neigiamos informacijos žiniasklaidoje patikra
- Companies House įrašų ir dokumentų pateikimo istorijos peržiūra
- Nuosavybės struktūros ir PSC peržiūra
- Rizikos įvertinimas su pagrindimu
- Rašytinė patikrinimo ataskaita (PDF)
- Įrašas saugomas ateities poreikiams
Kas yra ši paslauga
Išsamus patikrinimas (angl. due diligence) reiškia, kad patikrinate, su kuo turite reikalų. Pagal JK pinigų plovimo prevencijos (AML) taisykles bankai, buhalteriai, teisininkai, įmonių steigimo agentai ir kitos prižiūrimos įmonės prieš pradėdami dirbti su įmone privalo atlikti kliento išsamų patikrinimą – dažnai vadinamą KYC (angl. know your customer, „pažink savo klientą“). Daugelis neprižiūrimų įmonių tokias patikras taip pat atlieka prieš pasirašydamos sutartį, priimdamos tiekėją ar investuotoją.
Atliekame šias patikras pagrindiniams įmonės asmenims ir pateikiame ataskaitą, kurioje matyti, kas buvo tikrinta, kas nustatyta ir kada.
Kam ji skirta
- Įmonėms, atidarančioms banko ar mokėjimų sąskaitą, iš kurių prašoma dokumentuotų patikrų
- Įmonėms, tikrinančioms naują partnerį, tiekėją, klientą ar investuotoją
- Steigėjams, priimantiems naują direktorių ar akcininką
- Užsienyje gyvenantiems savininkams, norintiems turėti aiškų savo įmonės atitikties įrašą
Ką tikriname
- Tapatybę: kiekvienas direktorius, akcininkas ir asmuo, turintis reikšmingą kontrolę (PSC), tikrinamas pagal oficialius asmens dokumentus.
- Adresą: kiekvieno asmens gyvenamosios vietos adreso įrodymą.
- PEP patikrą: ar kas nors yra politiškai pažeidžiamas asmuo, jo artimas šeimos narys ar žinomas artimas bendradarbis. Būti PEP nėra blogai, tačiau tai reiškia, kad tikimasi papildomų patikrų.
- Sankcijų patikrą: pagal JK ir kitus pagrindinius sankcijų sąrašus.
- Neigiamą informaciją žiniasklaidoje: viešus pranešimus, siejančius asmenį su finansiniais nusikaltimais.
- Pačią įmonę: jos Companies House įrašą, dokumentų pateikimo istoriją, registruotą buveinę ir nuosavybės grandinę, įskaitant akcininkus juridinius asmenis.
Kaip tai vyksta
- Užsisakote internetu ir nurodote, kurią įmonę ir kuriuos asmenis tikrinti.
- Kiekvienas asmuo įkelia asmens dokumentą ir adreso įrodymą į savo saugią kliento paskyrą.
- Atliekame patikras ir susisiekiame su jumis, jei ką nors reikia paaiškinti.
- Gaunate rašytinę ataskaitą su rezultatais ir rizikos įvertinimu.
Ką turite pateikti
- Įmonės pavadinimą ir numerį (arba visus duomenis, jei įmonė ne JK)
- Tikrintinų direktorių, akcininkų ir PSC sąrašą
- Aiškią kiekvieno asmens paso arba asmens tapatybės kortelės kopiją
- Neseną kiekvieno asmens adreso įrodymą, pavyzdžiui, banko sąskaitos išrašą ar komunalinių paslaugų sąskaitą
Kuo tai skiriasi nuo Companies House tapatybės patvirtinimo
Nuo 2025 m. lapkričio direktoriai ir PSC privalo patvirtinti savo tapatybę Companies House ir gauti asmeninį kodą. Tai teisinis dokumentų pateikimo reikalavimas. Mūsų patikrinimas yra platesnis: jis apima PEP, sankcijų ir žiniasklaidos patikrą ir suteikia ataskaitą, kurią galite parodyti bankui ar partneriui. Jis nepakeičia Companies House tapatybės patvirtinimo, tačiau kaip Companies House ACSP šį patvirtinimą galime atlikti už jus kaip atskirą žingsnį.
Svarbūs apribojimai
Mūsų ataskaitoje užfiksuotos atliktos patikros ir jų rezultatai tą dieną. Tai nėra teisinė išvada ar garantija dėl asmens elgesio. Jei esate prižiūrima įmonė, už savo AML atitiktį ir rizikos vertinimą atsakote patys.
Susijusios paslaugos: Certificate of Incumbency patvirtina įmonės vadovus ir akcininkus užsienio institucijoms, o Certificate of Good Standing – kad įmonė yra veikianti registre. Jei po patikrų keičiasi įmonės vadovai, žr. Direktoriaus skyrimas ir atleidimas.
Dažniausi klausimai
Ką reiškia AML/KYC?
AML – pinigų plovimo prevencija (anti-money laundering), KYC – „pažink savo klientą“ (know your customer). Kartu tai reiškia patikrinimą, su kuo turite reikalų, siekiant užkirsti kelią sukčiavimui ir finansiniams nusikaltimams.
Kas tikrinamas?
Įmonės direktoriai, akcininkai ir asmenys, turintys reikšmingą kontrolę. Jei akcininkas yra juridinis asmuo, sekame nuosavybės grandinę iki už jo stovinčių fizinių asmenų.
Kas yra PEP?
Politiškai pažeidžiamas asmuo – tai asmuo, einantis ar ėjęs svarbias viešąsias pareigas, pavyzdžiui, ministras ar aukšto rango teisėjas. Taip pat įtraukiami jo šeimos nariai ir artimi bendradarbiai. Tai savaime nėra problema, tačiau reikalauja papildomų patikrų.
Ar tai pakeičia Companies House tapatybės patvirtinimą?
Ne. Companies House patvirtinimas yra atskiras teisinis reikalavimas direktoriams ir PSC. Mūsų patikrinimas papildomai apima sąrašų patikrą ir rašytinę ataskaitą. Kaip Companies House ACSP, Companies House tapatybės patvirtinimą taip pat galime atlikti už jus.
Ar mano bankas priims jūsų ataskaitą?
Daugelis bankų ir partnerių priima dokumentuotą trečiosios šalies ataskaitą kaip papildomą įrodymą, tačiau kiekvienas sprendžia pats ir gali atlikti savo patikras.
Ką gausiu pabaigoje?
Rašytinę patikrinimo ataskaitą (PDF), kurioje nurodytas kiekvienas patikrintas asmuo, peržiūrėti dokumentai, sąrašų patikros rezultatai ir rizikos įvertinimas, su data, rodančia, kada patikros atliktos.
Susijusios paslaugos
Certificate of Incumbency
Pasirašyta pažyma su jūsų įmonės direktoriais, sekretoriumi ir akcininkais – užsienio bankams ir partneriams.
Certificate of Good Standing
Oficiali Companies House pažyma, kad jūsų JK įmonė įregistruota ir laiku teikia privalomus dokumentus.
Direktoriaus skyrimas ir atleidimas
Paskirkite naują direktorių arba atleiskite išeinantį – dokumentus parengsime ir pateiksime Companies House už jus.
Registruotos buveinės adresas
Mūsų Edinburgo arba centrinio Londono adresas – oficiali jūsų įmonės buveinė JK, su laiškų skenavimu.