Compliance und Due Diligence (AML/KYC)

Diese Informationen sind zu Ihrer Orientierung übersetzt. Rechtlich verbindliche Dokumente werden auf Englisch erstellt.

Leistungsumfang

• Identitätsprüfung jedes Directors, Gesellschafters und PSCJeder Director und jede Person mit maßgeblichem Einfluss muss ihre Identität bei Companies House bestätigen. Als zugelassener Dienstleister (ACSP) erledigen wir das für Sie aus der Ferne und geben Ihnen Ihren persönlichen Code.
• Prüfung der Adressnachweise
• Screening auf politisch exponierte Personen (PEP)
• Abgleich mit britischen und internationalen Sanktionslisten
• Prüfung auf negative Presseberichte (Adverse Media)
• Prüfung des Eintrags bei Companies House und der Meldehistorie
• Prüfung der Eigentümerstruktur und der PSC
• Risikoeinstufung mit Begründung
• Schriftlicher Due-Diligence-Bericht (PDF)
• Aufbewahrung der Unterlagen für spätere Nachweise

Was dieser Service ist

Due Diligence bedeutet: prüfen, mit wem Sie es zu tun haben. Nach den britischen Geldwäschevorschriften (Anti-Money Laundering, AML) müssen Banken, Buchhalter, Anwälte, Gründungsdienstleister und andere regulierte Unternehmen eine Kundenprüfung (Customer Due Diligence) durchführen – oft KYC genannt, "Know Your Customer" –, bevor sie mit einer Gesellschaft arbeiten. Auch viele nicht regulierte Unternehmen führen solche Prüfungen durch, bevor sie einen Vertrag unterzeichnen, einen Lieferanten aufnehmen oder einen Investor beteiligen.

Wir führen diese Prüfungen für die wichtigsten Personen einer Gesellschaft durch und geben Ihnen einen Bericht, der zeigt, was geprüft wurde, was dabei herauskam und wann.

Für wen er ist

• Gesellschaften, die ein Bank- oder Zahlungskonto eröffnen und um dokumentierte Prüfungen gebeten wurden
• Unternehmen, die einen neuen Partner, Lieferanten, Kunden oder Investor prüfen
• Gründer, die einen neuen Mit-Director oder Gesellschafter aufnehmen
• Inhaber im Ausland, die einen klaren Nachweis der Compliance ihrer eigenen Gesellschaft möchten

Was wir prüfen

• Identität: Jeder Director, Gesellschafter und wirtschaftlich Berechtigte (PSC) wird anhand amtlicher Ausweisdokumente geprüft.
• Adresse: Nachweis der Wohnadresse jeder Person.
• PEP-Screening: ob jemand eine politisch exponierte Person ist oder ein naher Angehöriger oder bekannter Vertrauter einer solchen. PEP zu sein ist nichts Falsches, bedeutet aber, dass zusätzliche Prüfungen erwartet werden.
• Sanktionslisten: Abgleich mit britischen und anderen wichtigen Sanktionslisten.
• Negative Presse: öffentliche Berichte, die eine Person mit Finanzkriminalität in Verbindung bringen.
• Die Gesellschaft selbst: ihr Eintrag bei Companies House, die Meldehistorie, der eingetragene Sitz und die Eigentümerkette, einschließlich Gesellschaften als Gesellschafter.

So funktioniert es

1. Sie bestellen online und nennen uns die Gesellschaft und die zu prüfenden Personen.
2. Jede Person lädt Ausweis und Adressnachweis in ihr sicheres Kundenkonto hoch.
3. Wir führen die Prüfungen durch und melden uns, wenn etwas erklärt werden muss.
4. Sie erhalten einen schriftlichen Bericht mit den Ergebnissen und einer Risikoeinstufung.

Was Sie uns geben

• Name und Nummer der Gesellschaft (oder vollständige Angaben, wenn es keine britische Gesellschaft ist)
• Eine Liste der zu prüfenden Directors, Gesellschafter und PSCs
• Eine gut lesbare Kopie von Reisepass oder Personalausweis jeder Person
• Einen aktuellen Adressnachweis jeder Person, etwa einen Kontoauszug oder eine Versorgerrechnung

Der Unterschied zur Identitätsbestätigung bei Companies House

Seit November 2025 müssen Directors und PSCs ihre Identität bei Companies House bestätigen und erhalten einen persönlichen Code. Das ist eine gesetzliche Meldepflicht. Unsere Due Diligence geht weiter: Sie ergänzt PEP-, Sanktions- und Presse-Screening und liefert einen Bericht, den Sie einer Bank oder einem Partner vorlegen können. Die Bestätigung bei Companies House ersetzt sie nicht. Als Companies House ACSP können wir auch diese Bestätigung für Sie übernehmen, zum Beispiel bei einer Gründung, einem Confirmation Statement oder der Bestellung eines Directors.

Wichtige Grenzen

Unser Bericht dokumentiert die durchgeführten Prüfungen und ihre Ergebnisse zu einem Stichtag. Er ist kein Rechtsgutachten und keine Garantie für das Verhalten einer Person. Sind Sie ein reguliertes Unternehmen – in Deutschland etwa ein Verpflichteter nach dem Geldwäschegesetz (GwG) –, bleiben Sie für Ihre eigene Geldwäsche-Compliance und Risikobewertung verantwortlich.

Verwandte Services: Ein Certificate of Incumbency bestätigt Organe und Gesellschafter einer Gesellschaft für die Verwendung im Ausland, ein Certificate of Good Standing bestätigt, dass sie im Register aktiv ist. Führen die Prüfungen zu einem Wechsel der Organe, siehe Bestellung und Abberufung von Directors.

Häufige Fragen

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