Информация на русском языке приводится для удобства. Юридически значимые документы составляются на английском языке.
Коротко: £150 — это проверка клиента (customer due diligence) по директорам, акционерам и лицам со значительным контролем (PSC) британской компании. Мы проверяем личность и адреса, сверяем каждого человека со списками публичных должностных лиц (PEP) и санкционными списками, изучаем публичные данные и структуру собственности компании и присылаем письменный отчёт. Обычно проверка занимает 2–3 рабочих дня после получения документов.
Что входит
- Каждый директор и лицо со значительным контролем обязаны подтвердить личность в Companies House. Как уполномоченный провайдер корпоративных услуг (ACSP) мы можем сделать это за вас удалённо и выдать ваш personal code.
- Проверка подтверждения адреса
- Проверка на статус публичного должностного лица (PEP)
- Проверка по британским и международным санкционным спискам
- Проверка негативных упоминаний в СМИ
- Анализ записи в Companies House и истории подач
- Анализ структуры собственности и PSC
- Оценка риска с обоснованием
- Письменный отчёт due diligence (PDF)
- Хранение записи на случай повторного обращения
Что это за услуга
Due diligence — это проверка того, с кем вы имеете дело. По британским правилам противодействия отмыванию денег (AML) банки, бухгалтеры, юристы, регистрационные агенты и другие регулируемые компании обязаны проводить проверку клиента (customer due diligence) — её часто называют KYC, «знай своего клиента», — прежде чем начать работать с компанией. Многие нерегулируемые компании тоже проводят такие проверки перед подписанием договора, выбором поставщика или привлечением инвестора.
Мы проверяем ключевых лиц компании и даём отчёт: что проверено, что найдено и когда.
Кому это нужно
- Компаниям, которым банк или платёжный сервис при открытии счёта запросил документально оформленную проверку
- Бизнесу, который проверяет нового партнёра, поставщика, клиента или инвестора
- Основателям, которые берут нового содиректора или акционера
- Иностранным владельцам, которым нужен чёткий документ о комплаенсе собственной компании
Что мы проверяем
- Личность: каждый директор, акционер и PSC проверяется по официальным документам, удостоверяющим личность.
- Адрес: подтверждение адреса проживания каждого человека.
- PEP: является ли кто-то публичным должностным лицом (politically exposed person), его близким родственником или известным партнёром. Статус PEP сам по себе не нарушение, но требует дополнительных проверок.
- Санкции: проверка по санкционным спискам Великобритании и другим основным спискам.
- Негативные упоминания: публикации в СМИ, связывающие человека с финансовыми преступлениями.
- Сама компания: запись в Companies House, история подач, юридический адрес и цепочка владения, включая корпоративных акционеров.
Как это работает
- Оформите заказ онлайн и укажите, какую компанию и каких лиц проверить.
- Каждый человек загружает документ, удостоверяющий личность, и подтверждение адреса в защищённый личный кабинет.
- Мы проводим проверки и связываемся с вами, если что-то требует пояснений.
- Вы получаете письменный отчёт с результатами и оценкой риска.
Что нужно от вас
- Название и номер компании (или полные данные, если компания не британская)
- Список директоров, акционеров и PSC для проверки
- Чёткая копия паспорта или национального удостоверения личности каждого человека
- Свежее подтверждение адреса каждого человека — например, банковская выписка или счёт за коммунальные услуги
Чем это отличается от верификации в Companies House
С ноября 2025 года директора и PSC обязаны пройти верификацию личности в Companies House и получить personal code. Это законное требование для подачи документов. Наша проверка шире: она добавляет проверку по спискам PEP, санкциям и СМИ и даёт отчёт, который можно показать банку или партнёру. Верификацию в Companies House она не заменяет, но и её мы можем провести: как ACSP Companies House мы сами удалённо проверяем личность директоров и PSC и передаём им personal code.
Важные ограничения
Наш отчёт фиксирует проведённые проверки и их результаты на определённую дату. Это не юридическое заключение и не гарантия добросовестности человека. Если ваш бизнес регулируемый, ответственность за собственный AML-комплаенс и оценку рисков остаётся за вами.
Связанные услуги: Certificate of Incumbency подтверждает состав должностных лиц и акционеров компании для использования за рубежом, а Certificate of Good Standing — что компания действует и числится в реестре. Если по итогам проверки меняется состав директоров, см. Назначение и снятие директора.
Частые вопросы
Что означает AML/KYC?
AML — противодействие отмыванию денег (anti-money laundering), KYC — «знай своего клиента» (know your customer). Вместе это проверка того, с кем вы имеете дело, чтобы предотвратить мошенничество и финансовые преступления.
Кого проверяют?
Директоров, акционеров и лиц со значительным контролем компании. Если акционер — юридическое лицо, мы проходим по цепочке владения до конкретных физических лиц.
Кто такой PEP?
Публичное должностное лицо — человек, который занимает или занимал видную государственную должность, например министр или высокопоставленный судья. Это касается и его семьи, и близких партнёров. Само по себе это не проблема, но требует дополнительных проверок.
Заменяет ли это верификацию личности в Companies House?
Нет. Верификация в Companies House — отдельное законное требование для директоров и PSC. Наша проверка добавляет скрининг и письменный отчёт. Как ACSP Companies House мы можем провести и саму верификацию — удалённо.
Примет ли мой банк ваш отчёт?
Многие банки и партнёры принимают документально оформленный отчёт третьей стороны как подтверждение, но каждый решает сам и может провести собственную проверку.
Что я получу в итоге?
Письменный отчёт due diligence (PDF): список проверенных лиц, изученные документы, результаты скрининга и оценка риска — с датой, чтобы было видно, когда проводилась проверка.
Связанные услуги
Сертификат инкамбенси (Certificate of Incumbency)
Подписанный сертификат с перечнем директоров, секретаря и акционеров компании — для банков и партнёров за рубежом.
Сертификат Good Standing (о действующем статусе компании)
Официальный сертификат Companies House о том, что ваша британская компания зарегистрирована и сдаёт отчётность вовремя.
Назначение и снятие директора
Назначим нового директора или оформим уход действующего — с подачей в Companies House и всеми документами.
Юридический адрес компании (registered office)
Наш адрес в Эдинбурге или в центре Лондона как официальный юридический адрес вашей компании, со сканированием почты.